【天天时快讯】券商“两融”降息调查:融券最高10.6%,融资最高8.6%,远高于银行贷款
2023-02-23 17:53:14 来源:同花顺财经
记者 邱利 陈锋 北京报道
(相关资料图)
券商融资再迎利好,2月21日,中国证券金融股份有限公司(下称“中证金融”)市场化转融资业务试点正式上线。据悉,转融资旨在为两融业务提供新的资金来源,即中证金融将资金借给券商,券商再把这笔钱借给投资者参与两融买股票。
值得注意的是,本次改革的核心是市场化,此前券商找中证金融借钱,都是按照固定的期限和费率,采取的是“固定费率、固定期限”的交易方式;如今,转融资调整为“灵活期限,竞价费率”,可以任意期限,而费率也是市场化定价。
中证金融表示,证券公司可以自主选择期限,自行申报费率,转融资交易通过竞价方式完成。转融资期限范围为1至182天,分别设置为短(1至28天)、中(29至91天)、长(92至182天)三档,各档次对应的转融资费率下限由中证金融确定并发布。
多位券商人士指出,转融资改革落地,长期看有助于下降券商的融资成本,进而鼓励券商降费,降低投资者的两融利率,促进杠杆资金加速入场,提高A股市场的流动性和活跃度。
券商暗起价格战
那么,当前券商借钱给投资者的利息如何呢?《》记者调查发现,总体来看,目前投资者融资要支付的利息普遍高于银行信贷,券商向投资者开出的融资利率水平一般为8.35%,即融资1万元,一天利息约2.3元左右,而融券利率普遍为10.35%。
不过,各大中小券商收取标准不一,且在实际展业中,大部分券商为吸引高净值客户,给予下降利率优惠。本报记者采访了解到,目前多数券商两融利率实际能调整到6%至7%,个别券商甚至下探至5%,主要还是看投资者的资金量。
《》记者以投资者身份致电多家券商,其中,一位中信建投(601066)营业部工作人员向记者表示:“融资利率年化8.35%,融券费率年化8.6%,但可以根据账户资产进行调整,资金量在100万元左右的话能给到6.5%,目前营业部能给到的最低利率是6%,这在市场上已经是比较低的价格了。”
华泰证券官网显示,融资融券年化费率均为8.35%,记者从华泰证券营业部工作人员处了解到,100万元的资金量融资利率可以下调至6.4%,具体还需与客户经理协商。
一位工作人员表示:“目前融资年利率6.99%,融券年利率10.6%。现在公司还有优惠活动,折扣券在七折至九五折之间,融资利率最低可以下调到4.89%,不过并非永久,有效期是6个月。”
中金财富APP人工客服向记者表示,两融业务利率水平跟投资者资产挂钩。“目前标准融资利率为年化8.35%,融券为8.5%,不过我司基本没有公共券池可以借券,融资融券利率可以下调,需要找开户营业部谈,由营业部根据个人资产等进行评定。”
中银证券(601696)工作人员表示:“目前融资利率8.35%,融券利率10.35%,如果想调整利率可以和营业部协商。”
招商证券工作人员也称:“我司融资年利率标准为8.35%,融券年利率标准为10.35%,可以和开户营业部进行协商调整利率。”
此外,还有部分券商营业部死守“防线”,记者采访了解到,多数券商的融资利率还正常维持在8%左右,虽然可以进行调整,但是门槛颇高,尤其是对投资者资金规模的要求很高。
两融业务迎新机遇
在行业竞争日趋激烈的背景下,两融业务已成为继经纪、自营、投行以外的第四大业务,对券商的重要性正日益凸显。券商人士指出,市场化转融资试点上线,意味着券商找中证金融借钱将更加方便了,有利于推动融资融券业务的发展,并为A股引入流动性。
国泰君安发布研究报告称,市场化转融资业务试点上线,两融业务能力强的券商将更为受益。市场化试点将更好发挥市场资源配置作用,助推转融资整体业务规模提升。在敏捷、快速反应市场资金供需变化的同时,大幅缩减业务办理周期,降低券商资金管理的时间成本。截至2023年2月21日,全市场转融资期末余额1008.47亿元,21日当天已实现市场化转融资交易10亿元。
一位资深券商人士向《》记者分析称,转融资费率的下调,在某种程度上相当于给券商“定向降息”,能有效降低券商融资成本,有利于提升两融业务,对券商板块也起到提振作用;同时,随着两融业务的火热,场内杠杆升温,A股有望迎来增量资金。
据广发证券研究团队测算,券商两融利息净收入有望新增48亿元。全面注册制下,通过优化转融券机制、扩大券源供应等配套制度完善多空平衡机制,主板优化现行配套制度,两融业务规模及集中度有望进一步提升。以2021年主板上市及交易规模为基数,测算存量板块注册制改革带来的增量贡献,中性假设下,两融利息净收入新增48亿元。
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