天天热头条丨证监会：券商应规范开立综合账户加强异常交易监测

2023-06-21 14:18:08 来源：中国证券网

新华财经上海6月20日电记者从券商处获悉，近日，证监会在最新下发的机构监管情况通报（2023年第5期）中提出，为加强涉诈风险管控，各证券公司应当规范开立综合账户，不断提升客户异常行为、异常交易的识别能力。后续，证监会将开展现场检查，对违法违规公司及人员依法从严处理。

普通账户不满三个月不得开立综合账户

证监会要求券商，一是加强客户身份识别。各证券公司应当严格落实《证券经纪业务管理办法》要求，在账户开立环节落实账户实名制要求，特别是关注利用互联网渠道在不同地市营业网点异地开户、批量开户、代理开户等异常行为，采取有效措施核实账户实际控制人，防范不法分子利用证券账户进行涉诈洗钱活动。

(资料图片仅供参考)

二是规范开立综合账户。综合账户试点公司应当持续完善综合账户开立环节的风险管控措施。投资者申请开立综合账户时，应当综合考虑其普通账户开户时长、资金规模、交易记录、诚信信息和以往合规情况等因素，审慎、规范为投资者开立综合账户。投资者普通账户开户不满三个月的，原则上不得为其开立综合账户，已经开立的，应当及时回访并重点加强交易监测。

三是加强异常交易监测。各试点证券公司应当针对综合账户资金异常划转建立可疑交易监测指标，对非交易目的大额转账、快进快出特征明显、集中转入分散转出或分散转入集中转出、多个账户交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等异常交易行为加强监测，及时进行甄别分析，确认为可疑交易的依法提交可疑交易报告。

四是履行监管报告义务。各证券公司应当依法履行反欺诈、反洗钱主体责任，持续完善相关风险防控机制。公安和人民银行等单位向证券公司通报违法违规线索、要求配合调查时，证券公司应当依法积极配合，并及时向所在地证监局报告。

下一阶段，证监会将对证券公司落实《证券经纪业务管理办法》和规范开展综合账户试点的情况开展现场检查，对违法违规公司及责任人员依法从严处理。

综合账户试点总体运行平稳

为优化证券公司账户管理功能，提升客户体验，满足多元化需求，证监会前期开展了账户管理功能优化试点。试点以来，总体运行平稳，行业机构和投资者反应良好。

业内人士表示，目前证券公司的客户账户越来越多，同一人名下账户之间彼此割裂，缺乏有效的整合和关联，导致客户无法看到资产全景视图，也不能对账户进行分类管理。账户管理功能优化就是要解决上述问题。

2021年4月2日，证券业协会启动账户管理功能优化试点评估工作，并对申请试点的券商风控和技术能力，提出分类评价A类AA级、信息技术投入行业前20等五方面要求。

同年12月，证监会发布消息称，按照“分批试点、逐步放开”的思路，支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点。中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家成为首批开展试点的证券公司。

2022年11月，广发证券和兴业证券均发布公告，已获得开展账户管理功能优化试点业务资格。至此，目前行业已有12家券商获批账户管理功能优化试点资格。

编辑：林郑宏

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